أعلنت شركة الأهلي المالية، الرائدة في مجال إدارة الأصول في المملكة العربية السعودية، عن إطلاق أول مجموعة من محافظ “تاريخ الاستحقاق” (Targeted Date Fund) في المملكة. تأتي هذه الخطوة كجزء من جهود الشركة لتلبية حاجة عملائها من المؤسسات بأسلوب مبتكر وفعّال في مجال الادخار والاستثمار.
تتيح محافظ “تاريخ الاستحقاق”، المعروفة أيضًا بمحافظ دورة الحياة، للمستثمرين فرصة تحقيق أهداف مالية طويلة الأجل بمرونة وتحكم كبير. تستهدف هذه المحافظ مجموعة من الأهداف المالية مثل التقاعد، تمويل التعليم العالي، وشراء العقارات، بالإضافة إلى مراحل مهمة أخرى في حياة المستثمر.
كل محفظة مرتبطة بسنة معينة (مثل 2030، 2040، أو 2050)، مما يمكّن المستثمرين من اختيار المحفظة المناسبة التي توافق توقيت تحقيق أهدافهم المالية مثل التقاعد، مما يسهل عليهم اتخاذ القرارات الاستثماريه الصحيحة.
تتميز هذه المحافظ بإعادة توازنها تلقائيًا بمرور الوقت، مما يضمن توزيعًا كافيًا للمخاطر حسب مستوى تحمل المستثمر. حيث تركز الاستثمارات في المراحل الأولى على الأصول ذات النمو العائد المرتفع مثل الأوراق المالية، ومن ثم تنتقل تدريجيًا نحو الأصول الأكثر أمانًا مثل السندات مع اقتراب تاريخ الاستحقاق.
تتوافق هذه المحافظ مع المعايير الإسلامية، وتعتمد على نهج شامل يجمع بين الاستثمارات في الأسهم العالمية والمحلية، بالإضافة إلى أدوات الدخل الثابت وأسواق النقد، مما يتيح خيارات استثمارية متنوعة تدعم التخطيط المالي على المدى الطويل.
وفي هذا السياق، أوضح الأستاذ راشد شريف، الرئيس التنفيذي لشركة الأهلي المالية، أن إطلاق محافظ “تاريخ الاستحقاق” يدل على التزام الشركة بتقديم منتجات مبتكرة تتماشى مع أفضل الممارسات العالمية وتلبية احتياجات السوق المحلية. وأكد أن الأهلي المالية تعكف على توسيع خياراتها الاستثمارية لتلبية المتطلبات المتغيرة لعملائها المؤسسات، في سعي مستمر لتعزيز تطور صناعة إدارة الأصول في المملكة.
تسعى الشركة أيضًا إلى طرح نموذج لمحافظ الاستحقاق بشكل عام في المستقبل، لجعلها متاحة لكل المستثمرين الأفراد، مما يعزز من مبدأ الشفافية والتواصل المباشر مع السوق السعودية.
اترك تعليقاً